Gestion D’Investissements GIM
Programme Professionnels et Cadres
Fondée en 2007, Gestion D’Investissements GIM est un gestionnaire de portefeuille indépendant et inscrit qui sert des clients en Alberta, en Colombie-Britannique, en Saskatchewan, au Manitoba, en Ontario, au Québec, en Nouvelle-Écosse et au Yukon. Gestion D’Investissements GIM sert également des clients aux États-Unis, où nous sommes inscrits à titre de conseiller en placement auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Le Programme Professionnels et Cadres offre une approche disciplinée et fondée sur des données probantes aux personnes dont la carrière est exigeante et la situation financière complexe. En tant que gestionnaire discrétionnaire tenu à une obligation fiduciaire, nous assumons la responsabilité des décisions quotidiennes de votre portefeuille — guidés par vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et votre situation — afin que vous puissiez vous consacrer à votre carrière, à votre entreprise et à votre vie.
Notre clientèle
Nous accompagnons nos clients à chaque étape de leur carrière et de leur parcours patrimonial :
- Professionnels en début de carrière — établir de saines habitudes et une base fiscalement avantageuse à mesure que le revenu et l’épargne commencent à croître.
- Bâtisseurs en milieu de carrière — concilier des priorités concurrentes : la famille, l’immobilier, les études et l’accélération de l’épargne-retraite.
- Cadres supérieurs — gérer la rémunération en actions, le revenu différé, les positions concentrées et une exposition fiscale complexe.
- Préretraite et retraite — convertir l’épargne accumulée au cours d’une carrière en un revenu durable et fiscalement avantageux qui perdure.
- Fondateurs et entrepreneurs — des bâtisseurs en phase de démarrage à ceux qui ont réalisé des liquidités importantes et qui gèrent désormais un patrimoine durable.
Nos Principes Directeurs
Intégrité
Nous sommes fiers d’employer des analystes financiers agréés (CFA) et des gestionnaires de placements agréés (CIM) qui agissent, en tout temps, dans votre meilleur intérêt — en offrant des conseils indépendants et exempts de tout parti pris.
Discipline
Nous commençons par un énoncé de politique de placement, puis nous prenons des décisions réfléchies quant à la répartition de l’actif, à la sélection des secteurs et au cycle du crédit, et nous appliquons des ajustements tactiques pour gérer la volatilité et rétablir l’équilibre.
Résultats
Nous appliquons une approche disciplinée et fiscalement avantageuse dans la poursuite de résultats concurrentiels et reproductibles.
Une approche en trois volets
Gestion de placements
Nous construisons et gérons votre portefeuille sur une base discrétionnaire, en mesurant votre capacité et votre tolérance au risque et en choisissant une composition de l’actif appropriée au moyen de FNB à faible coût et fiscalement avantageux — ainsi que de titres de participation et de titres à revenu fixe détenus directement, si la taille du compte le permet. Les placements sont surveillés en continu et rééquilibrés au gré des marchés, afin que votre portefeuille demeure conforme à la stratégie établie dans votre énoncé de politique de placement. Notre discipline est simple et reproductible : une attention aux faibles coûts, un processus systématique et des décisions fondées sur des données probantes.
Planification financière complète
Planifier, c’est comprendre où vous en êtes, où vous voulez aller et comment y parvenir. Nous vous fournissons un plan financier ainsi qu’un suivi continu pour vous garder sur la bonne voie — et lorsque votre situation change, nous ajustons le plan avec vous.
Éducation des clients
Plus nos clients comprennent leur plan, meilleures sont leurs décisions. Nos gestionnaires de portefeuille tiennent les clients informés au moyen d’une lettre de placement trimestrielle, de commentaires réguliers sur les marchés et d’échanges directs — en nous imposant la même norme de mise à jour continue que nos clients respectent chaque jour dans leur propre domaine.
Frais et minimums
Travailler ensemble :
Nos honoraires sont transparents et correspondent à un pourcentage des actifs que nous gérons — divulgués intégralement sur vos relevés, sans commission liée à l’achat ou à la vente. Vos actifs sont détenus dans un compte géré séparément, sans lien de dépendance, auprès de notre dépositaire privilégié, Aviso Financier, pour une protection supplémentaire. Toute nouvelle relation débute à un minimum de 100 000 $ d’actifs investissables par ménage ; comme nous travaillons à l’échelle du ménage, les membres de la famille en début de carrière peuvent participer dans le cadre de la relation élargie. Que votre patrimoine commence tout juste à se constituer ou qu’il soit déjà considérable, notre norme de diligence est la même.
Notre processus
Pour commencer
Rencontre exploratoire
- Une conversation exploratoire de haut niveau. Nous nous familiarisons avec votre situation, vos besoins et vos objectifs, et nous vous présentons l’offre de services de GIM. Après la rencontre, vous êtes dirigé vers l’application sécurisée « Bienvenue » de GIM pour y téléverser vos renseignements financiers complets.
De nombreux clients potentiels choisissent de passer directement de la rencontre exploratoire à l’intégration lors du même appel. Il n’y a jamais de pression — nous n’allons de l’avant que lorsque vous êtes prêt.
Appel d’intégration
- Nous passons en revue tout ce que vous nous avez fourni et remplissons ensemble votre formulaire de renseignements « Connaissance du client » (« KYC ») — couvrant la capacité à assumer le risque, la tolérance au risque, les objectifs de placement, l’horizon de placement et toute circonstance particulière, ainsi que les besoins de liquidités tels que les cotisations récurrentes (PAC) ou les retraits (SWP). Nous présentons nos recommandations de portefeuille, passons en revue le processus et répondons à vos questions. Vous recevez ensuite la convention de gestion de placements (« IMA »), l’énoncé de politique de placement (« IPS ») et les formulaires d’ouverture de compte du dépositaire (« NAF ») de GIM.
Plan financier
- Une séance approfondie et facultative consacrée à l’élaboration de votre plan financier complet et à l’évaluation de vos besoins éventuels en assurance.
Pourquoi travailler avec GIM ?
GIM est indépendante et alignée sur les intérêts de ses clients. Nous nous distinguons des « conseillers » bancaires, dont le rôle est de vendre des produits bancaires et de placement plutôt que d’offrir de véritables conseils. Nous ne vendons ni produits maison ni produits de tiers — en fait, nous ne sommes pas dans le commerce de la vente. Nous offrons plutôt des conseils sur mesure et une gestion discrétionnaire assujettie à une obligation fiduciaire. Guider les professionnels et les cadres vers un avenir sûr et prospère, c’est ce que nous faisons, et c’est pourquoi nous avons créé le Programme Professionnels et Cadres de GIM.
Revues continues et rapports
Votre plan n’est pas un exercice ponctuel. Vous recevez des relevés de portefeuille trimestriels et une revue annuelle de connaissance du client pour discuter des résultats et de tout changement dans votre situation, avec des revues supplémentaires chaque fois que la vie l’exige. Entre les revues, nous vous tenons informé au moyen de notre lettre de placement trimestrielle et de nos commentaires sur les marchés — et vous pouvez communiquer avec nous en tout temps. Nous gérons la relation dès votre arrivée, jusqu’à la retraite et jusqu’à la génération suivante.