Gestion d’investissements
Programme des médecins
Chez GIM, nous avons une connaissance intime des douleurs, des luttes et des joies qui découlent d'une carrière en médecine. Nous savons ce que c'est que d'être enterré dans une dette pendant que votre conjoint gagne moins que le salaire minimum et passe chaque quatrième nuit à l'hôpital. Nous comprenons ce que vous vivez. GIM est une pratique de gestion de placements à frais uniquement qui élabore des plans financiers et des portefeuilles spécialisés pour nos clients. Nous sommes dans le domaine de la quantification des rêves. Vous nous dites ce que vous voulez pour votre avenir et nous trouvons comment investir en conséquence. Nous vous aidons à chiffrer vos rêves et à parler du niveau de risque nécessaire pour les réaliser.
Frais tout compris bas
Gestion de portefeuille systématique basée sur des preuves, à faible coût
Approche holistique, service High-Touch
Aucune taille minimale de compte
Professionnel
Titres de compétence et formation continue
Les médecins sont tenus aux normes professionnelles les plus élevées et ils devraient exiger la même chose de leurs conseillers. Les conseillers de GIM vous ont une obligation fiduciaire et sont tenus aux normes éducatives et éthiques les plus élevées. Nos membres du personnel détiennent les diplômes et titres suivants: B. Comm, B.Sc. (Honneurs), MBA, CFA, CIM, CPA, DMS et FCSI.
Approche en
trois volets
Planification financière complète
Le processus de planification financière consiste à identifier où vous êtes, où vous voulez être et comment vous allez y arriver. Nous vous fournirons un plan financier ainsi qu'une responsabilité continue pour vous assurer que vous atteignez vos objectifs. Et si quelque chose d'inattendu se produit, nous sommes là pour vous guider.
GESTION DES INVESTISSEMENTS
Les investissements que nous recommandons à nos clients sont les mêmes que ceux que nous faisons pour nos familles. Nous pratiquons ce que nous prêchons et mangeons notre propre cuisine. GIM estime qu'il peut vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement en mesurant avec précision votre tolérance au risque et en rééquilibrant vos investissements en fonction de la bonne combinaison d'actifs sans risque, d'actifs risqués et d'alternatives à faible coût. Notre stratégie est simple mais efficace: Focus Low-Cost, Systématique et Répétable, Evidence Based.
Éducation des clients
GIM se concentre avant tout sur l'éducation des clients; plus nos clients comprennent, plus ils sont susceptibles de prendre la meilleure décision pour leur avenir. Nos gestionnaires de portefeuille informent constamment les clients via notre newsletter trimestrielle, nos blogs et notre groupe Facebook orienté client. Si nous nous attendons à ce que nos professionnels de la santé soient au courant des dernières nouveautés, pourquoi nos clients médecins ne devraient-ils pas s'attendre à la même chose de nous?
Notre processus
Commencer
1
Première rencontre
( Approx 90 Min )- Au cours de cette première conversation informelle, nous parlerons de votre vie financière - vos opérations bancaires, votre dette, vos investissements - pour avoir une compréhension préliminaire de votre situation, après quoi nous rédigerons une note de progression. La chose la plus importante à propos de cette réunion est que nous extrayons toutes les informations de votre part afin que nous puissions évaluer les domaines les plus importants à aborder en premier.
2
Deuxième réunion
( Approx 90 Min )- Au cours de cette réunion, nous nous concentrerons davantage sur des chiffres spécifiques lorsque nous discuterons de la budgétisation, des prêts étudiants, des besoins en assurance et de vos futurs objectifs financiers. Lors de la deuxième réunion, nous importerons les données de votre compte dans notre logiciel de planification financière, examinerons les transactions, classerons ce que vous dépensez, établirez votre tolérance au risque et commencerons à analyser votre dette étudiante / personnelle / professionnelle.
3
Troisième réunion
( Approx 90 Min )- Here we get to attach number figures to your financial goals and flesh out how we’re going to get you to financial independence. This conversation will focus on your dreams, goals, intentions, and life plans as well as the investment strategies we intend to use to accomplish those goals. We’ll be able to assess what’s realistic, what’s not and how to make your goals a reality.
4
Suivre
Maintenant que nous avons toutes les données et une compréhension approfondie de vos objectifs, nous vous présenterons un accord de gestion des investissements («IMA») et un plan financier personnalisé avec des recommandations de gestion des flux de trésorerie simples et directes. Ces recommandations vous fourniront une «feuille de route» pour les 12 prochains mois avec les actions nécessaires à la mise en œuvre du plan.
Pourquoi travaillons-nous avec des médecins?
We, at GIM, come from physician families. We are different than the Bank “advisors” who are focused on selling banking and investment products rather than providing investment counsel and advice. GIM is independent and aligned with our clients. We do not sell proprietary or third-party products. In fact, we won’t try to sell you anything. Instead, we offer counsel that’s free from jargon and other tactics designed to obfuscate. Guiding physicians to a secure and prosperous future is what we do at GIM and why we created the GIM Physician Program.
Financial Habit Checkup & Behaviour Management
Dans le cadre de vos soins financiers primaires, nous effectuons des contrôles trimestriels. Considérez ces bilans comme des visites de soins financiers à long terme. Autant nous insistons sur l'importance de nous en tenir à votre plan, nous réalisons que la vie se vit ici et maintenant. À quoi bon travailler si vous ne pouvez pas profiter d'un repas cher ou de vacances en famille? Ce que nous voulons souligner à nos clients, c'est leur engagement envers «le processus». Chez GIM, nous pensons que les êtres humains sont entièrement des créatures d'habitude. Les jeunes enfants naissent sans boucles d'habitude. Ils sont nés comme des ardoises vierges. Ils s'habituent ensuite à apprendre des schémas et se conditionnent pour traverser la vie quotidienne. Ces habitudes sont bonnes et nous permettent de traiter les choses en arrière-plan tandis que notre néocortex et notre lobe frontal restent disponibles pour résoudre de nouveaux problèmes. Cependant, nous prenons aussi inconsciemment des habitudes en arrière-plan et nous les conservons pendant des décennies. Nous ne le réalisons peut-être pas, mais ils sont mauvais pour nous jusqu'à ce que nous soyons prêts à passer à autre chose. Dans une certaine mesure, nous pensons que notre attitude envers la vie, notre humeur, nos niveaux de bonheur sont aussi des habitudes. Jugons-nous les gens? À quelle fréquence mangeons-nous? Quel genre de nourriture mangeons-nous? Faisons-nous de l'exercice? Lisons-nous? Sommes-nous impulsifs? Ce sont toutes des habitudes. Nous avons besoin d'habitudes pour fonctionner car nous ne pouvons pas résoudre tous les problèmes de la vie comme si c'était la première fois qu'il vous était lancé. C’est pourquoi il est important de pouvoir se déconditionner, de démonter ses habitudes et de dire: «C’est malsain, et j’ai besoin de changer.» Cette mauvaise habitude financière me sert-elle encore? Cela me rend-il plus heureux? Cela me rend-il plus sain? Est-ce que cela me fait accomplir tout ce que je veux entreprendre maintenant? C'est pourquoi nous ne facturons pas de frais uniques pour la création d'un plan, puis toutes les heures pour chaque fois que vous avez besoin de conseils. Notre barème des frais aligne les objectifs et la rémunération des clients avec ce qui est vraiment le mieux pour vous - il permet toujours à GIM d'être accessible et le plan d'être fluide pendant que nous gérons vos habitudes financières du début de la relation jusqu'à votre retraite et même la suivante génération.