Gestion d’investissements

Programme des médecins

Chez GIM, nous avons une connaissance intime des douleurs, des luttes et des joies qui découlent d'une carrière en médecine. Nous savons ce que c'est que d'être enterré dans une dette pendant que votre conjoint gagne moins que le salaire minimum et passe chaque quatrième nuit à l'hôpital. Nous comprenons ce que vous vivez. GIM est une pratique de gestion de placements à frais uniquement qui élabore des plans financiers et des portefeuilles spécialisés pour nos clients. Nous sommes dans le domaine de la quantification des rêves. Vous nous dites ce que vous voulez pour votre avenir et nous trouvons comment investir en conséquence. Nous vous aidons à chiffrer vos rêves et à parler du niveau de risque nécessaire pour les réaliser.

Frais tout compris bas
Gestion de portefeuille systématique basée sur des preuves, à faible coût
Approche holistique, service High-Touch
Aucune taille minimale de compte

Professionnel

Titres de compétence et formation continue

Les médecins sont tenus aux normes professionnelles les plus élevées et ils devraient exiger la même chose de leurs conseillers. Les conseillers de GIM vous ont une obligation fiduciaire et sont tenus aux normes éducatives et éthiques les plus élevées. Nos membres du personnel détiennent les diplômes et titres suivants: B. Comm, B.Sc. (Honneurs), MBA, CFA, CIM, CPA, DMS et FCSI.

Approche en
trois volets


Planification financière complète

Le processus de planification financière consiste à identifier où vous êtes, où vous voulez être et comment vous allez y arriver. Nous vous fournirons un plan financier ainsi qu'une responsabilité continue pour vous assurer que vous atteignez vos objectifs. Et si quelque chose d'inattendu se produit, nous sommes là pour vous guider.

 

GESTION DES INVESTISSEMENTS

Les investissements que nous recommandons à nos clients sont les mêmes que ceux que nous faisons pour nos familles. Nous pratiquons ce que nous prêchons et mangeons notre propre cuisine. GIM estime qu'il peut vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement en mesurant avec précision votre tolérance au risque et en rééquilibrant vos investissements en fonction de la bonne combinaison d'actifs sans risque, d'actifs risqués et d'alternatives à faible coût. Notre stratégie est simple mais efficace: Focus Low-Cost, Systématique et Répétable, Evidence Based.

 

Éducation des clients

GIM se concentre avant tout sur l'éducation des clients; plus nos clients comprennent, plus ils sont susceptibles de prendre la meilleure décision pour leur avenir. Nos gestionnaires de portefeuille informent constamment les clients via notre newsletter trimestrielle, nos blogs et notre groupe Facebook orienté client. Si nous nous attendons à ce que nos professionnels de la santé soient au courant des dernières nouveautés, pourquoi nos clients médecins ne devraient-ils pas s'attendre à la même chose de nous?

Planification financière complète

Gestion des investissements et coûts de planification

Nos services sont offerts à un taux forfaitaire sans frais initiaux et sans taille minimale de compte. Nous apprécions tous nos clients. Qu'ils soient résidents, médecins traitants, propriétaires d'entreprise ou étudiants. On prend soin des nôtres. Grand, petit et n'importe où entre les deux.

Notre processus

Commencer

  • 1
  • Première rencontre

    ( Approx 90 Min )
  • Au cours de cette première conversation informelle, nous parlerons de votre vie financière - vos opérations bancaires, votre dette, vos investissements - pour avoir une compréhension préliminaire de votre situation, après quoi nous rédigerons une note de progression. La chose la plus importante à propos de cette réunion est que nous extrayons toutes les informations de votre part afin que nous puissions évaluer les domaines les plus importants à aborder en premier.
  • 2
  • Deuxième réunion

    ( Approx 90 Min )
  • Au cours de cette réunion, nous nous concentrerons davantage sur des chiffres spécifiques lorsque nous discuterons de la budgétisation, des prêts étudiants, des besoins en assurance et de vos futurs objectifs financiers. Lors de la deuxième réunion, nous importerons les données de votre compte dans notre logiciel de planification financière, examinerons les transactions, classerons ce que vous dépensez, établirez votre tolérance au risque et commencerons à analyser votre dette étudiante / personnelle / professionnelle.
  • 3
  • Troisième réunion

    ( Approx 90 Min )
  • Ici, nous pouvons attacher des chiffres à vos objectifs financiers et expliquer comment nous allons vous amener à l'indépendance financière. Cette conversation se concentrera sur vos rêves, vos objectifs, vos intentions et vos plans de vie ainsi que sur les stratégies d'investissement que nous avons l'intention d'utiliser pour atteindre ces objectifs. Nous serons en mesure d'évaluer ce qui est réaliste, ce qui ne l'est pas et comment faire de vos objectifs une réalité.
4

Suivre

Maintenant que nous avons toutes les données et une compréhension approfondie de vos objectifs, nous vous présenterons un accord de gestion des investissements («IMA») et un plan financier personnalisé avec des recommandations de gestion des flux de trésorerie simples et directes. Ces recommandations vous fourniront une «feuille de route» pour les 12 prochains mois avec les actions nécessaires à la mise en œuvre du plan.

 

Pourquoi travaillons-nous avec des médecins?

Chez GIM, nous venons de familles de médecins. Nous nous sommes battus contre les «conseillers financiers» qui tentaient de vendre des produits plutôt que des conseils. Les «professionnels de la finance» qui se concentraient davantage sur le prêt d'argent à nos familles et l'élargissement de nos lignes de crédit que sur la mise en liberté financière. Nous avons esquivé les mêmes vendeurs Universal Life et Whole Life. Nous nous sommes battus contre les «conseillers fiduciaires» qui ont tenté de remplir nos comptes de placement avec leurs fonds communs de placement gérés à un prix élevé. Nous comprenons et évitons la tentative tactique de confondre et d'obscurcir les «conseils» avec un jargon financier compliqué. Les types de «conseillers» que vous avez rencontrés ci-dessus sont la raison pour laquelle nous faisons ce que nous faisons chez GIM et pourquoi nous avons créé le programme de médecins GIM.

 

Vérification des habitudes financières et gestion des comportements

Dans le cadre de vos soins financiers primaires, nous effectuons des contrôles trimestriels. Considérez ces bilans comme des visites de soins financiers à long terme. Autant nous insistons sur l'importance de nous en tenir à votre plan, nous réalisons que la vie se vit ici et maintenant. À quoi bon travailler si vous ne pouvez pas profiter d'un repas cher ou de vacances en famille? Ce que nous voulons souligner à nos clients, c'est leur engagement envers «le processus». Chez GIM, nous pensons que les êtres humains sont entièrement des créatures d'habitude. Les jeunes enfants naissent sans boucles d'habitude. Ils sont nés comme des ardoises vierges. Ils s'habituent ensuite à apprendre des schémas et se conditionnent pour traverser la vie quotidienne. Ces habitudes sont bonnes et nous permettent de traiter les choses en arrière-plan tandis que notre néocortex et notre lobe frontal restent disponibles pour résoudre de nouveaux problèmes. Cependant, nous prenons aussi inconsciemment des habitudes en arrière-plan et nous les conservons pendant des décennies. Nous ne le réalisons peut-être pas, mais ils sont mauvais pour nous jusqu'à ce que nous soyons prêts à passer à autre chose. Dans une certaine mesure, nous pensons que notre attitude envers la vie, notre humeur, nos niveaux de bonheur sont aussi des habitudes. Jugons-nous les gens? À quelle fréquence mangeons-nous? Quel genre de nourriture mangeons-nous? Faisons-nous de l'exercice? Lisons-nous? Sommes-nous impulsifs? Ce sont toutes des habitudes. Nous avons besoin d'habitudes pour fonctionner car nous ne pouvons pas résoudre tous les problèmes de la vie comme si c'était la première fois qu'il vous était lancé. C’est pourquoi il est important de pouvoir se déconditionner, de démonter ses habitudes et de dire: «C’est malsain, et j’ai besoin de changer.» Cette mauvaise habitude financière me sert-elle encore? Cela me rend-il plus heureux? Cela me rend-il plus sain? Est-ce que cela me fait accomplir tout ce que je veux entreprendre maintenant? C'est pourquoi nous ne facturons pas de frais uniques pour la création d'un plan, puis toutes les heures pour chaque fois que vous avez besoin de conseils. Notre barème des frais aligne les objectifs et la rémunération des clients avec ce qui est vraiment le mieux pour vous - il permet toujours à GIM d'être accessible et le plan d'être fluide pendant que nous gérons vos habitudes financières du début de la relation jusqu'à votre retraite et même la suivante génération.

 

 

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